3·15吐槽大会：跟你聊聊海外资产配置行业的那些惊天黑幕与陷阱

每年的3月15日是“国际消费者权益日” (World Consumer Rights Day) ，由国际消费者联盟组织于1983年确定，目的在于扩大消费者权益保护的宣传，使之在世界范围内得到重视，以促进各国和地区消费者组织之间的合作与交往，在国际范围内更好地保护消费者权益。

就在今天，各种有关打假、揭黑、维权的声音此起彼伏，每个消费者都期待在这个属于自己的日子里发声，让自己的权益获得更多的保障。而在海外资产配置这个看似有点“小众”的圈子里，上当受骗的金额却是一组组惊人的数字...今天，我们也来盘点移民、海外投资行业的骗术，提醒投资人：海外投资需谨慎！

移民行业骗术多

移民欺诈，顾名思义，是在移民的某个环节或者整体过程中给申请人提供误导信息，诱使申请人故意隐瞒或提供虚假信息的行为。“骗局常埋伏在各个步骤中，很多人因为语言障碍，以及对移民国家的政策和法律知识的缺乏，盲目相信他人，严重者会造成个人不良记录，丧失踏入移民国家的权利。

美国EB5投资诈骗 45名中国投资者中招

美国南加州洛杉矶县的圣盖博谷地区传出利用美国政府EB-5投资移民项目的诈骗案，涉嫌的华人夫妇通过两个投资项目，从45名中国投资者吸金2250余万美元，两夫妇均遭指控，资产也被冻结。

起诉书指出，陈氏夫妇声称要在南加州圣伯纳蒂诺县的安大略市建造一个内部设计中心，在洛杉矶市建造一个集合公寓住宅建筑，做为两个投资移民项目。陈氏夫妇盗用投资者基金1200多万美元，签发银行本票给江晶，把资金转入附属的公司，并用来购买跟两个EB-5投资移民项目完全无关的房地产。两人通过室内设计中心项目从投资者筹募来的基金，超过百分之九十一被挪用。陈氏夫妇提供欺诈文件来支持虚假的投资，他们夸大了投资项目的规模。

美国证券交易委员会在公开诉讼文件显示，地区法院正式批准SEC申请的针对亚凯迪亚市（Arcadia）陈姓夫妇及其名下5家公司的临时禁令。

即便如此，仍有多名投资者因此失去美国身份，千万美金追款结果尚不得而知。

加拿大最大移民诈骗案 1200名申请人被遣返

加拿大一家移民咨询机构的1200名中国客户在该国成了不受欢迎之人。这家未经合法注册的公司位于不列颠哥伦比亚省里士满。目前，大约有320名移民面临被遣返回中国的命运，仍有500宗案件需要进一步调查。

上述机构的负责人为现年47岁的王迅，生于上海，1997年移民加拿大。他被控制造了加拿大最大宗移民欺诈案。案件里，王迅以自家在里士满的房子作为114名中国人在加拿大的地址，骗取移民身份。事实上，这114名并不曾在加拿大居住。最终，王迅被判7年有期徒刑以及90万加元（约463万人民币）罚金。今年10月，他的上诉请求被驳回。

加拿大边境服务局表示，大约有200人会被剥夺加拿大居民身份，而120人会失去永久居留身份。同时，加拿大边境服务局透露，仍有500宗案件需要进一步调查。这意味着上述移民咨询机构的1200名前客户将被列为调查对象，其中800人最终会被遣返回国。

海外投资陷阱防不胜防

除了移民身份以外，“海外投资”成为了热门话题。在经历了股市起伏、人民币汇率波动、一线城市房价已成追不上的“窜天猴”之后，有投资者把眼光放去了“海外”，甚至有不少观点直接预测2018年将是海外资产配置元年。

哈佛大学及麻省理工学院金融教授Randolph在其近期关于全球资产配置的研究中发现，全球高净值人群在本国之外配置的资产平均比例为24%，中国为5%，他称，国内高净值人群投资出海仍处于培育和成长的初级阶段。正因如此，各类花式骗局也是层出不穷。

1. 美国底特律房产虚假宣传

底特律由于2008年金融危机，三大汽车巨头裁员14万之后，很多人离开了这个他们曾工作过的城市，使得底特律的逐渐沦为空城。几年前，央视也报道过底特律楼市崩溃，几千美元就可以买2-3层的别墅。中国上海的某家公司就利用这个信息，在国内兜售“号称5万美元”就可以买到美国的豪华别墅，并承诺包租5年，回报率可达60%。事实上，投资者只是买的底特律的烂尾楼，不但房价远远低于5万美元，而且由于经济萧条，底特律的房子几乎租不出去。而且每年还要向中介缴纳税费管理费等。

2. 澳洲房产虚抬房价骗局

在国内，有的市场营销公司会自称澳洲房屋推销者，帮助开发商将定价过高的房产卖给毫无戒备心的投资者们。他们会利用电话，信件，报纸广告的方式，来接近潜在买房者，再邀请潜在买房者加入所谓的“信息之夜”活动。当时现场必定十分火爆，充满了击掌庆贺和鼓掌声，从情绪上感染买房者，最好是让买房者激动地当场签约。他们可能会提供一站式金融服务，包括律师、会计和金融顾问。他们说这是为了给买房者行方便，实际上是不愿让你从外部的专业人士那里获得独立的意见。

擦亮双眼 谨防行业骗局

在海外资产配置领域，很多申请和投资人都是因为对于当地政策及各项流程要求的不熟悉，盲目相信他人，对于项目本身没有正确的认识和判断，从而导致个人和家庭资产的巨大损失。专家提示，在您有海外资产配置的意向开始之后，一定要多方了解、学习，对项目本身要有一个基础和清晰的认识，多多听取专业人士的意见，并仔细求证。切记，任何夸大和不切实际的描述，都有可能是骗局和陷阱的开始。

其次，正确认识投资风险。随着对境外投资风险及复杂度的认识逐步加深，高净值人群更加看重优质资产筛选和风险管理、境外财富管理机构的专业化能力。所以，选择优质的低风险项目和专业的机构是海外资产配置最关键的部分，也是保障投资者资金安全的一道屏障。

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我们深知，3·15消费者权益日不仅仅是一个数字、形式，更是一种对行业从业者的承诺和约束。透明、公正、严谨的行业环境，始需要我们共同遵守和维护。

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